Федеральный закон 115-ФЗ требует от банков контроля за подозрительными операциями. Рассмотрим порядок действий при блокировке счета по этому закону.
Содержание
Что такое 115-ФЗ
115-ФЗ "О противодействии легализации доходов" обязывает банки:
- Идентифицировать клиентов
- Контролировать подозрительные операции
- Блокировать счета при подозрениях
Причины блокировки по 115-ФЗ
| Причина | Пример |
| Крупные переводы | Суммы от 600 тыс. рублей |
| Частые операции | Многочисленные переводы за короткий срок |
| Подозрительные контрагенты | Переводы в проблемные банки |
Как снять ограничения
1. Подготовка документов
- Паспорт
- Документы, подтверждающие происхождение средств
- Договоры или чеки по операциям
- Справка о доходах
2. Обращение в банк
- Посетите отделение Сбербанка
- Напишите заявление о разблокировке
- Предоставьте пакет документов
- Получите расписку о приеме документов
3. Ожидание решения
Срок рассмотрения заявления:
- До 30 дней - стандартный срок
- До 60 дней - для сложных случаев
Как избежать блокировки
- Избегайте крупных переводов на новые счета
- Храните документы о происхождении средств
- Не участвуйте в сомнительных операциях
- Обновляйте данные в банке
Если банк отказал
При отрицательном решении:
- Запросите письменный отказ
- Подайте жалобу в Центробанк
- Обратитесь в суд
Контакты для решения проблем
| Способ обращения | Контакты |
| Телефон | 900 (для клиентов), 8 800 555 55 50 |
| Отделение | Любой офис Сбербанка |
| Онлайн | Через Сбербанк Онлайн в разделе "Сообщения" |
Своевременное предоставление документов и четкое объяснение операций повышает шансы на снятие ограничений по 115-ФЗ.
